分类
如何線上交易外匯

3種常見的虛擬貨幣投資方式

5

[蕾咪] 5種常見加密貨幣!?穩定幣、主流幣、空氣幣、傳銷幣、山寨幣是什麼?幣圈韭菜幣種專有名詞!

#虛擬貨幣#主流幣#穩定幣#炒作幣#空氣幣
在幣圈走跳一陣子後,發現一些常見的專有名詞,想分享給你們~加密貨幣原來也有好多種類,主流幣、穩定幣、空氣幣、山寨幣、傳銷幣. 他們之間有何不同?投資方式怎樣比較好?這集蕾咪一併告訴大家我的投資心得:)希望能對你們有幫助囉~
如果喜歡這個頻道別忘了訂閱呦❤️
---
time code:
00:00大家好~這次要來分享五種加密貨幣的類型!
01:44穩定幣
04:12主流幣
05:44炒作幣
06:36山寨幣
07:38傳銷幣
09:18蕾咪實際操作分享
10:41總結
---
可以看到更多的蕾咪~
訂閱蕾咪PressPlay專業知識服務→ https://app.pressplay.cc/CFP
想看蕾咪IG限時動態→ https://www.instagram.com/ramihaha/
想找蕾咪FB留言聊天→ https://fb.com/ramihaha.tw/
觀察蕾咪旅遊部落格→ https://ramihaha.tw/
---
可以看到更多影片!
【理財教學】賺超過薪水?邁向財務自由!被動收入與主動收入差在哪?
❤ https://youtu.be/JeblgTqh_J0
【投資教學】買進就下跌、股票被套牢怎麼面對?基礎3種投資策略解密!
❤ https://youtu.be/XHQ52YkGcOo
【理財教學】保險原來這樣買?我適合哪種保險?基本保險觀念剖析!
❤ https://youtu.be/dDb2ROuaLB8
【理財教學】擺脫月光族!SOHO族、自由工作者必看3招理財術!穩定收入又能加薪!
❤ https://youtu.be/BOWf0hpBh7U
【投資教學】美股投資選股策略快速教學,4本經典好書入門推薦!
❤ https://youtu.be/JGT-jUj4cL4

歡迎有更多的理財問題,可以留言跟我說,
我會挑選適合的問題,錄製更多教學影片囉!
希望從這理財的小小習慣去改變我們彼此的生活啦!

【加密貨幣系列】投資「幣」,從三大幣種與相關 ETF 開始!(限時公開閱讀)

file

點擊上方連結,即可進入觀測站中!

由於區塊鏈技術不斷升級,同時相關應用也推陳出新,因此產生出規格各異、應用相仿的加密貨幣,每個加密貨幣背後都可能代表一個新型技術規格、或一種應用項目(或更廣泛的應用生態系)。在這邊我們以三個面向的來概括將加密貨幣:市值最大的加密貨幣、平台幣、和 DeFi 應用幣,以下就針對這三類加密貨幣做基本介紹:

1. 按照市值排列的加密貨幣

比特幣:加密貨幣第一,成為幣圈價值中心信仰

比特幣做為第一個以區塊鏈技術發行的加密貨幣,幣圈俗稱「大餅」。2008/10/31 自稱中本聰的人在網路上發表了比特幣白皮書。隨後,比特幣於 2009/1/3 創建,為未來區塊鏈的興起開了第一槍。由於這個緣故,外加比特幣「供給有限」的特性,其價值逐漸成為幣圈中的廣泛信仰。即便後來區塊鏈的相關技術規格不斷迭代更新,比特幣在交易速度與應用擴充性上,相較其他新型態的幣種競爭優勢不明顯,然而其作為「價值儲存」的地位仍難以撼動,為加密貨幣中市值最大的幣種。

file

以太幣:智能合約原生幣種, 區塊鏈多元應用濫觴

以太坊於 2014 年建立後,廣泛的拓展後續區塊鏈應用,其做為一個智能合約平台,任何人皆可在屬於以太坊的區塊鏈上撰寫邏輯,建構其去中心化應用(DAPPs),例如錨定美元價值為 1:1 的穩定幣 USDT 也是運行在以太鏈上所發行的代幣、最近交易火熱以單一擁有的網路物件( 如藝術品、球星影片)應用買賣也是奠基於此智能合約的基礎技術。

至於以太幣則是作為去中心化應用的傳輸媒介,簡單譬喻的話就是以太坊的區塊鏈類似火車軌道、各式智能合約應用像是一台台火車,至於以太幣則是推進火車的燃料。雖然目前也有許多底層區塊鏈想要與以太坊競爭智能合約平台,不過由於以太幣具備先進者優勢,地位相對不可撼動,穩定市值第二大的加密貨幣幣種。

file

2. 平台幣

平台幣是由各家加密資產交易平台發行的加密貨幣,例如幣安交易所的幣安幣(BNB)、FTX 加密貨幣衍生品交易所發行的 FTT。平台幣普遍功能在於交易手續費減免 、持有可獲取平台放送獎勵(空投)、其他平台相關權益服務等(例如參與新型幣種上線的投票)。此外,平台幣也會明定一定的獎勵/回購機制,以賦予該平台幣一定的價值。

file

資料來源:幣安

file

值得注意的是,各大平台除了提供各型加密貨幣的現貨交易,也提供包含資金借貸、槓桿合約、與股權連結、流動性挖礦等相關投資商品,有些純粹參與幣種價格波動,有些卻以類似固定收益的方式進行。各平台努力推出新型投資商品,以賦予平台幣更多的應用價值,因此研究各大交易所平台的商品發展和競爭力,也有助於判斷是否持有該平台幣的重要依據!

3. DeFi 幣

DeFi(Decentralized Finance)去中心化金融的崛起,透過在智能合約平台(例如主流的以太坊)上建立包含特定邏輯應用的智能合約,實現無中心營運機構的去中心化金融服務,例如貨幣交易、資金借貸、衍生性商品等。有些 DeFi 平台會發行其特有代幣,屬於 DeFi 幣,並授與代幣特定功能及獎勵分配機制。例如,去中心化借貸平台的 Compound 發行的 COMP,其分配機制包含獎勵資金借貸雙方可獲得一定數量的 COMP(簡單說就是借貸即挖礦),做為促進 DeFi 平台資金承貸量的手段。

目前 DeFi 平台屬於剛起步的階段,經歷 2020 年飛躍性的成長,存放在 DeFi 平台的市值已超過億美元單位,因此後續的發展相當值得關注。由於 DeFi 應用通常伴隨加密貨幣的抵押,因此觀察 DeFi 鎖倉量可間接了解 DeFi 的應用發展,DeFi 持續發展也有助於 DeFi 幣價值的推升。惟須特別留意,DeFi 熱潮下也可能會有許多對投機炒短線的項目方,需投資者多加留意。

file

二、加密貨幣相關投資商品

1. 加密貨幣交易所:開辦加密貨幣錢包帳戶,投資商品種類最多元

加密貨幣交易所商品種類多元,包含現貨、遠期合約、槓桿合約代幣等,另外也有資金放貸、質押挖礦等固定收益性質的商品。至於全球加密貨幣交易所的數目也是不勝枚舉,建議用戶可主要從世界龍頭的交易所開始選擇,並以下列幾個方向斟酌選擇加密貨幣交易所,包含交易所交易量、手續費率、商品多元性

2. 加密貨幣 ETF:直接購買追蹤比特幣、以太幣表現的 ETF

許多證券公司也發行追蹤比特幣或以太幣的 ETF,使投資者在傳統證券市場即可加入購買。知名的有 Grayscale 發行的比特幣信託基金(美股代號:GBTC)和以太幣信託基金(美股代號:ETHE),惟須注意其有管理費率和溢價問題。未來若證券監管單位開放,可望有更多證券公司發行追蹤加密貨幣的 ETF,可望大幅改善持有成本。

file

3. 加密貨幣相關公司 ETF:加密貨幣 / 電子支付興盛,投資賣鏟子的公司

加密貨幣興盛,與加密貨幣生態系相關的公司也有一定的表現機會,包含提供相關金融服務的公司或與礦機相關半導體產業公司。這類公司間接曝險在加密貨幣的發展趨勢,相對可避免與加密貨幣有相同程度的價格波動,以下整理相關的美股 ETF。

file

MM 研究員

2021 年 3 月是 M 平方的數位貨幣月,我們從政府端的角度發行 CBDC 影音課程,也在民間的加密貨幣中,發佈了加密貨幣系列文章、操盤人必看和觀測站,期待與用戶一起密切關注科技的趨勢發展,並為自己的投資負責!

文章內容為恩平方財經股份有限公司之智慧財產, 如需轉載需經過本公司同意。
文章內容僅供投資人參考,投資人須自行承擔風險,本公司不負擔盈虧之法律責任。

如何開始虛擬貨幣投資~零基礎入門解說~

其他的交易平台通常需要繳納0.15%~0.25%的手續費, 而Binance只有0.1%. 而且如果使用Binance發行的BNB來支付手續費, 更是可以達到驚人的0.05%. 是其他平台的1/5~1/3.

MAX(MaiCoin)

・台灣本土交易平台
・用台幣直接購買虛擬貨幣無須中間兌換
・可以買得到草根貨幣

・負交易手續費
・每日定額買入的公積金制度(僅限日圓)
・優惠活動多樣

最大的特點還是有公積金買入制度. 只要事先完成每月投資額的設定, 系統會自動把月投資額換算成每天的投資額, 然後每天自動買入. 這種方法通過平均化的買入方式, 可以有效避免價格大幅變動的風險.

bitFlyer

・重視安全制度
・有免費得到比特幣的機會
・App方便好用

擁有日本第一的用戶數, 交易量, 及以資本金. 同時也有通過國家認可, 是可以放心買賣的交易平台.

也許因為bitFlyer有比特幣FX, 相較於其他交易平台app非常好用. 如果考慮短線交易頻繁買賣的話, 非常推薦使用.

建議同時註冊使用多個交易平台

同時使用多個交易平台是投資虛擬貨幣的常識.

另外, 各個交易平台會經營不同的幣種, 相同的幣種也可能有不同的匯率.

10元台幣也可以買比特幣!

其實這是對比特幣最大的誤解!

比特幣可以以0.0000001BTC (小數點後8位)為單位進行交易. 也就是說, 1枚比特幣25萬台幣時, 0.1枚比特幣為2萬5千台幣,0.01比特幣則可以用2500台幣購買.

其實, 比特幣之外還有數千種虛擬貨幣的幣種, 這些貨幣統稱為”Altcoin”.

世界第一大交易平台Binance (幣安) 就以經營最多種類的altcoin而知名.3種常見的虛擬貨幣投資方式

邁出第一步

收集虛擬貨幣情報用推特!官方twitter大匯總.

通過空投(Airdrop)免費領取虛擬貨幣!

如何靠虛擬貨幣賺錢?需要多少本錢? ~零基礎賺錢方法匯總~

【擬貨幣交易所教學】Binance(幣安 ) 的註冊開戶方法詳解

MAX 交易所(MaiCoin)的註冊及用法解說.安全放心的本土交易平台.

如何開始虛擬貨幣投資~零基礎入門解說~

年輕人應該投資虛擬貨幣的3大理由。你打算從何時開始冒險?

bitFlyer的註冊方法解說. 免費拿到比特幣的方法大起底.

1

波場幣TRON(TRX)是什麼?購買方法, 交易平台及將來性的解說

2

加密貨幣Tether (USDT) 是什麼? 購買方法, 交易平台和將來性的解說

3

MAX 交易所(MaiCoin)的註冊及用法解說.安全放心的本土交易平台.

4

轉出的虛擬貨幣沒有到帳怎麼辦??

5

如何靠虛擬貨幣賺錢?需要多少本錢? ~零基礎賺錢方法匯總~

6

如何開始虛擬貨幣投資~零基礎入門解說~

7

虛擬貨幣是什麼? 從零開始虛擬貨幣的超入門解說

8

詳細解說Huobi(火幣)的註冊及使用方法! 期待HT代幣券的發行!!

9

【擬貨幣交易所教學】Binance(幣安 ) 的註冊開戶方法詳解

10

跨鏈橋為何成為黑客眼中的“香餑餑”?從跨鏈的基本原理說起

PA觀察 |2022-08-02 15:07

前言

一:萬變不離其宗的跨鏈方案

之前的研報實際上已經向大家闡述過幾種不同類型的信息跨鏈方案,不論最終的呈現是什麼樣的,從產品設計的角度來說,隻有側鏈(廣義上的側鏈,在文中講 rollup 也歸納為側鏈,彆杠),哈希時間鎖定,公證人這三種機製。

這三種方案中側鏈方案的安全性最高,比如各種不同的 rollup 和 polkadot 的平行鏈。主鏈和側鏈之間共享安全性。

但是側鏈方案一般要求原鏈和目標鏈同構,這樣一來可適用的場景就要少得多。這也是為什麼 V 神認為讚同多鏈,但不認可跨鏈的原因所在,因為無法共享安全性的跨鏈方案實在是問題太多了。

二:公證人機製的產品邏輯流程

這種方案從設計哲學的角度來說其實非常簡單。當我們麵向異構資產跨鏈的需求,最直觀的方案其實是「映射」。映射的意思是當用戶 A 將 ETH 從以太坊跨到 Fantom 上時。我們並不需要將資產實際轉移,或者在 Fantom 上重新發行(這也做不到)。而是先將用戶 A 的 ETH 存到一個不能移動的地址,然後根據存在這個地址中用戶 A 的 ETH 數量,再在 Fantom 上發行對應的 1:1 的映射資產。映射資產代表了以太坊原鏈上那些 ETH 的使用權。因為有 1:1 的錨定,Fantom 上的用戶也認可這個資產的價值。

這裡麵會存在很多問題,其中最大的問題是多簽錢包的管理問題,因為 ETH 從以太坊跨到 Fantom 上是充幣,而如果用戶 3種常見的虛擬貨幣投資方式 A 還想跨回來那就會涉及到提幣的問題。

1:充幣

跨鏈橋為何成為黑客眼中的“香餑餑”?從跨鏈的基本原理說起

(1)用戶充值到托管地址
(2)監聽器監聽到這筆交易後由 BP(共識節點也是多簽管理員)發起交易
(3)合約驗證 BP 簽名的正確性
(4)是否有通過節點容錯機製
(5)如果冇有打回去,如果有的話根據映射地址的關係為目標鏈地址充值
(6)BP 確認這筆充值交易
(7)通過拜占庭後將映射代幣轉給用戶在目標鏈上的地址

需要特彆注意的是,這個流程旨在討論通用的異構跨鏈,所以相比於 anyswap 等方案增加了一步在中間共識層上讓用戶綁定地址關係的步驟。這主要是不同異構鏈交易附帶信息的方式不一樣,為了統一處理,乾脆先讓用戶綁定好映射關係。

如果處理的都是 EVM 鏈的交易則不需要這步,直接在發起交易時附帶目標鏈地址即可。

(1)監聽到交易後對發起資產映射和轉出到用戶 A 的目標鏈交易的驗證
(2)目標鏈交易的發起以及交易結果的驗證

當然除了我流程中所畫的驗證邏輯之外,還應該包括對假幣充值問題的校驗,以及調用不同 token 時所需做的特殊處理問題。為了在後續更好的總結可能會出現的安全隱患,我們先繼續來理解提幣的流程。

2:提幣

提幣所演示的流程是目標鏈映射資產換回原鏈資產的邏輯,需要特彆注意的是,當前很多代幣都發現了多個鏈的版本,也就是說很多代幣都在多個鏈上擁有原生代幣。因此,一些橋的項目往往會設立資產池。在資金池充足的情況下,讓用戶感受不到 anyDAI 這樣的映射資產的存在,而是直接換成目標鏈版本的 token,但這並不影響整體的邏輯。所以,分析繼續:

跨鏈橋為何成為黑客眼中的“香餑餑”?從跨鏈的基本原理說起

(1)用戶發起交易(轉等量的映射資產到目標鏈上的托管錢包)
(2)驗證 BP 身份,由某個 BP 發起提幣請求
(3)確認提幣權限和簽名
(4)通過拜占庭後完成請求在原鏈提幣,把錢從原鏈的托管錢包裡轉出來到用戶 A
(5)如果這中間因為節點驗證出錯或者宕機等問題還要回滾重新發起

(四)安全風險

1:設計邏輯上的安全問題

(1) 充幣

b) 假幣充值問題,某些項目未對跨鏈 Token 的真實性做驗證,導致 fakeTOKEN -> realTOKEN(anyswap),說實話這個也有點蠢。

c) 假幣充值問題,ETH 等原生資產不同於 ERC20 合約,很多攻擊都是由於對 ETH 特殊處理不當,導致 fakeETH -> realETH,這也是為什麼 WETH 等 wrapped 資產流行的原因。(thorchain)

d) 不同的 Token 雖然都是 ERC20 標準,但具體的實現方式不一樣,或者額外有彆的邏輯(rebase,fallback 等),開發者冇有在適配時做好調研,像(WETH、PERI、OMT、WBNB、MATIC、AVAX) 等在轉賬完成後還會去調用 sender 自定義的 fallback 函數做額外的操作,增加了跨鏈橋判斷的複雜性 (anyswap 2022.1.18)

(2) 跨鏈消息轉移

在 a 鏈充幣完成後,到 b 鏈資產到賬前,跨鏈橋的處理像是一個獨立的區塊鏈係統,即需要一個共識機製,一般用 dpos,以下都是假設用 3種常見的虛擬貨幣投資方式 dpos 的情況下需要考慮的問題,但我懷疑所有的節點都是項目方的,首先就具有中心化風險。

b) 多個公證人如何驗證充幣的正確性,倘若數據源都來自 infura 等數據提供商,則 infura 是一個單點風險,最穩妥的是各自維護節點,這樣成本巨大。

c) 如何確認跨鏈處理完了(b 上到賬了),冇處理完有幾種情況:

i. 跨鏈橋冇有發起處理
ii. 跨鏈橋發起處理了,但是驗證&共識冇有通過
iii. 跨鏈橋驗證通過,但冇有在 b 鏈上發起交易
iv. b 鏈上有交易,但失敗了(資金不夠或者彆的情況)

(3)多重簽名驗證問題

a) 3/5 簽名,我隨便構造不在多簽列表裡的簽名,也算+1(chainswap)。

c) 簽名驗證方法,不同鏈上的開發模式不一樣,導致開發者在對接的時候難免會有遺漏,wormhole 例子: solana 上的驗證簽名函數是係統合約裡的一個函數, 正常應該去調用係統合約,係統合約的地址應該寫死在代碼裡, 他們這裡把係統合約地址是當做參數傳進來的, 黑客提幣時傳了個假的係統合約地址,就繞過了驗簽,順利把幣提走。

(4) 退款

a) 如同(2)-c 中討論的,跨鏈狀態有很多種可能,在任何情況下都需要給用戶提供一個退款的方式,比如 anyswap 在充幣時會先在源鏈上給用戶發 anyToken,然後再在目標鏈上給用戶發 anyToken,然後把源鏈的 anyToken burn 掉,這樣的目的就是不管問題出在哪,用戶都可以通過持有 anyToken 表示自己持有的資產。這個過程中有 3 條鏈(源、目標、跨鏈橋)和 4 個資產(源鏈和目標鏈上的原始 Token/anyToken),非常容易出現代碼邏輯的問題。

b) Thorchain 在 2021.7.23 爆出的漏洞,黑客利用代碼邏輯問題,構造了一筆巨額假充值,跨鏈橋無法處理,就進入了退款邏輯,導致黑客拿到巨額退款。

2:其他的安全風險

(1)係統性的風險

比如原鏈的充幣一開始成功,後來回滾了,這是一個巨大的問題,v 神討論過,資產從 Solana 3種常見的虛擬貨幣投資方式 跨到 Ethereum,跨鏈完成後 solana 回滾,則用戶資產翻倍,冇有任何解法。

但比如 rollup 這種和 Ethereum 共享安全性的 layer2,就不會有這種問題。

(2)前端的風險

a) 偽造的網址,比如 oxdao.fi 0xdao.fi oxdai.fi 等。

b) Xss 攻擊,即跨站腳本攻擊,是一種代碼注入攻擊,比如www.xxxx.finance/?params=hackerscode12345, 雖然網址確實是官方網址,但是網址中攜帶了黑客的代碼,如果前端開發冇有注意防止 xss,則這段代碼會在頁麵上執行,導致用戶對黑客的轉賬交易授權簽名,因此不要打開來曆不明的鏈接。

c) Cors 跨站服務攻擊,在嚴格的同源策略中,瀏覽器隻允許加載來自本站點的內容,即www.xxxx.finance站點顯示的所有內容、調用的接口,都應該來自於 xxxx.finance 域名下,但目前絕大多數項目,都允許跨站調用,即 xxxx 前端可以調用 quickswap 的接口,反之亦然,這給開發上帶來了便利,但也帶來了風險:

假如我訪問了 xxxx.finance,在瀏覽器緩存裡存入了一些敏感數據,然後我訪問了一個惡意網址,如果 xxxx 的同源策略冇有限製,則這個惡意網址可以隨意獲取 xxxx 存在緩存中的數據。

(3)額外功能的風險

攻擊者在 a 鏈發起一筆對 b 鏈上 x 合約的調用,跨鏈橋不管 x 合約是啥就直接調用了,冇想到 x 合約是跨鏈橋在 b 鏈上的多簽合約,這筆調用是將多簽賬戶改為攻擊者自己的地址,執行成功後,黑客可以隨意支配跨鏈橋在 b 鏈上的資金了(poly network)。