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在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣?

在台灣如何買賣比特幣?

追本溯源:比特币和以太坊的价值从何而来?

这个说法其实未必完全错,但实际上这个世界的金融市场每秒有成千上万美金的衍生品在交易,而这些包括股市指数、CFD、spread betting 实际上都只是对赌合约,而非真的有什么交易,举个例说你在 Vintage 买升 (Long)XAUUSD 黄金交易对,实际上你的买卖跟黄金完全没关系,你的买卖未必真的影响黄金的供需,你也不会真的收到黄金,这个不是 Amazon 在第二天就给你送上你买的黄金,这个世界绝大部份人交易的黄金实际上只是一张票据,你并不会真的去纽约取黄金。即使是期货交易例如石油或者小麦,我也没听说过有几多交易者最终会去找架油轮或货车去取实物。每个人在进行这些交易时几乎只是为了获利,除了部份人买黄金去作为嫁妆或者做首饰外,绝大部份人持有的黄金仅仅只是一张兑换黄金的票据并且在有生之年都未必会看过自己的黄金。

回归正题,那么加密货币又是什么呢?目前整个加密货币市场林林总总有成千上万个币,如果单论一些规模上较大的也有至少上百种,又有 Game-fi 又有 Web3 甚至是 walk to earn 等的加密货币,不过本文只打算讲述最重要的两个加密货币:bitcoin 和 Ethereum。这两者在加密货币市场上的地位已经算是牢不可破,其中 BTC 作为第一个加密货币,作为区块链或者加密货币市场的龙头,即使是完全不认识区块链的人大多都听过其名,其龙头地位不言而喻。人们提起比特币都会用其稀缺性和限定发行量作为其价值根据,当然一件物品在经济学上的价格从来只会由供需去决定,这个讲法当然是没有错误的。而以太坊它本来的经济模型就决定它没有供应上限,换句话说是可以无限增发,当然在目前 PoW 的情况下它每天大概会固定供应多 12000 个 ETH。

1. 交易媒介 Medium of Exchange 可以作为商品与商品之间的交易工具。

2. 价值量度 Unit of Account 可以标记商品的价格,可作为分割的。某些加密货币如 NFT 便不具备这个特性,因为其不可分割和不同质的特性令其难以对其他商品的交易作计价。

3. 储值储存 Store of Value 可以储存‘购买力’到未来

BTC 和 ETH 基本上都能够符合以上的条件,除了 NFT 例外。NFT 不能作为一个货币去交易是因为其不能作为一个价格量度,举个例目前 BAYC#3749 上一次在 OPENSEA 的交易价格为 740ETH,如果你想用一个 BAYC#3749 去 Starbucks 买一杯咖啡,那它总不可能只收你 0.00000420196 个 BAYC#3749 然后将剩余的 在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 99.999…. 个 BAYC#3749 的零钱找换给你。因为 NFT 的本质就是非同质化而且不可分割 (先忽略现在一些 Protocol 声称其可以分割 NFT 等东西)。但除此之外,BTC 和 ETH 确实做到货币的三大功能,当然你说你 60000 美元买的比特币现在只剩 22000 算不算是一个价值储存确实值得思考,但同样亦有人是 1000 美元买的比特币到今天购买力膨胀,即使是国家发行的法币同样亦可以令你购买力大减如目前的 JPYUSD。

我们先除去所有因素,如 ETH 的 Defi 或者可以作为 gas fee 可运行智能合约 (Smart Contract) 等的因素都去除,单单就货币这个因素去考虑。假设在一个小农村中有一百人。

先假想这个农村内没任何货币,人人都是以物易物,那显然一开始还是能运作的,但后来村民就会发现怪怪的,太没有效率。举个例子我种了一些香蕉,想向养鸡的小晴买一只鸡,但她并不想要香蕉,那我和小晴这种交易就失败了。如果小晴恰好想要苹果,而种苹果的小华刚好又想吃香蕉,那我还可以用我的香蕉换取小华的苹果再向小晴支付苹果换取她的鸡,这个情况算是比较乐观的,但对于一个农村社会而言变化还可以更大,毕竟每个人的欲望都是不一样的,有人想要小麦亦有人想要斧头,单单一百人就可能有一百种需求和供应,要达成一个交易是极困难的,当然你勉强偶尔还是能交易得到,但当中的交易成本 (Transaction Costs) 就可以把你烦死。

一个特别会算术的小杰发现,只要他今天不消费,明天他所持有的金币将会更值钱!他本来打算今天买一辆一百个金币的马车去运货,但他发现马车匠人愈弄愈快,而且愈来愈多人有马车了,马车每天价格都比昨天更低,于是他决定留下金币明天再买。人类毕竟是自私的,当有第一个人发现只要存起金币不用,往后他可以有更高的购买力,甚至以小杰的预想只要商品按这个趋势走下去,他的一百个金币足以他不用再工作!而农村人口又再增加,技术同样不断改变,又有更多商品走出来,整个农村生产力每日比每日高,但是金币的总量在这个村庄里永远不变,那一万个金币(财富总量)本来在村子里每个人平均都有一百个金币,但当村子变成二百人时,就变成人均仅有 50 金币!而且有些老人把金币挖在树下但未到他花费就死去时,金币又再流失,整个社会的通货不断减少而生产力提高。

这个情况可以大致应用到比特币上,当我第一次听到比特币的供应有限时,我第一个反应就是‘那最早买的人就占最大便宜了!’,确实我们都听过不少人因为早期投资比特币而发家致富,很多加密货币富翁就是因为一个决定而财务自由,但是这对于加密货币乃至区块链而言未必是好事,尤其是有很多人像农村中的老人,因为丢了密钥而使比特币实际市场上的供应量比起初设想时的 2100 万少,而这些情况只会变得愈来愈多,大家都知道密钥的处理非常麻烦,一个不小心就丢了。

当整个社会的人们都看到比特币变得愈来愈稀少,那么大家都只会买来用作‘价值储存’,放在冷钱包然后丢到银行的保险箱里等财务自由,但相应的是愈来愈少人用比特币去交易,几十个比特币鲸鱼就在等比特币变成一百万美元一个。MicroStrategy 总共持有的 129,699 个比特币将价值 1300 亿美元,看到这样有人凭空致富的,还会有人愿意用比特币吗?

我并非对 BTC 的价格上限作个判断,但我确切地认为比特币正因为其稀缺性,它的应用就会愈来愈少,变得更加像黄金一样,会成为一种像是储备货币的东西,但如果一个经济体完全依靠像比特币这样的东西去作为货币,那将会限制了这个经济体的生产力,因为比特币是有限的,甚至如果将比特币视作为储备货币,同样亦会限制该个社会最终的经济。毕竟很大程度上各国的经济增长都是与其 M2 有正相关的关系,当社会总体财富就只有那么多,那即使社会生产再多东西也不会令财富增加,换来只有通货紧缩的问题。

通货紧缩听起来像不像通货膨胀一样坏,其实未必。大多数人 (包括我) 都未曾活过在高度收紧银根下的社会下活过,但在 在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 1980 年,美国联储局时任主席 Paul Volcker 曾经加息加到 20%,将整个社会的银根收缩到极点,当时买房子、车要 20% 的利率 (简化利率,实际利率视乎情况),将钱存放在银行则每年约有 10% 利率,有钱人什么都不用做单单将钱放在银行,每年收取的利息就足够他们过活了。这样还有谁会去创新、去工作?

而将这个农村换成以太坊的经济模型下,实际上就与现今的货币没有太大分别,这取决于在 Ethereum 的联储局 (中央银行) 会怎样做了,像是未来就将会转变成为 PoS,每日新增供应的 ETH 将会减少,而供应量减少的话假设需求不变当然会推升 ETH 的价格,然而这是一门极深奥的学问,要减少至多少才能不致令通货紧缩?这里没有绝对答案,我亦肯定这个世界没有任何经济学家能解答,因为这有极多因素影响,包括使用者人数、普及程度、ETH 的使用场景、未来市场等,即使是美联储有如此之多顶尖经济学家坐阵的中央银行也不能够令美国可以维持在适度的利率/货币发行速度以平衡失业率和通胀率。但我们都曾经面对过 4800 元的以太坊在 NFT 盛行下 gas fee 是有多昂贵的,如果以太坊去到十万美元一枚,而 gas fee 每次都要 0.01ETH 的话,也要 1000 美元,这种情况是不可持续的,只会令以太坊的用户转到其他替代方案如 layer2 或者 Near/Avalanche/Solana/Atom 等公链上。

作为一个投资者,绝不应该盲目的跟随一些 KOL 去喊‘BTC 一百万!以太坊十万!’,而是按照正常逻辑和经济角度去思考各种可能性,相比起听从 KOL 喊单,多阅读不同的书籍去增广见闻才是最重要。

本文旨在简述 BTC、ETH 在通货角度的差异,实际价格可以极端不理性,例如荷兰的郁金香也可以贵到倾家荡产,但疯狂是不可持续的,派对总有一日会谢幕。而 ETH 情况又较为不一,因为其不仅是一个通货,更加是一个网络的通证,在区块链的世界什么事情都可以发生,例如 Gas fee 可以因为转成 PoS 后大幅下调,ETH 的供应量亦同时减少,区块链作为一个新兴革命性技术,各种各样的变化都是难以预料的,再次重覆,本文的经济理论只是简单而并不完全正确地去描述 BTC 和 ETH 作为通货下的情况,并未考虑所有因素。

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在台灣如何買賣比特幣?

交易所買幣

便利商店買幣

一開始推出這個服務的是加密貨幣代買所 Maicoin,主要流程為透過 Maicoin 下單購買數量,接著去便利商店利用付款的方式,就能夠在自己輸入的錢包位址獲得加密貨幣。

隨後由於需要配合政府的反洗錢防制,便於 2018 年 10 月關閉了這個萊爾富便利商店付款方式。

而另一間能夠以法幣入金的加密貨幣交易所 Bitopro 也於去年10月時,推出能夠使用全家便利商店 FamiPort 代收來購買加密貨幣的服務。

以 Bitopro 的服務來說,總繳交限額 100 元至 20,000 元之間,並收取 25 元代收手續費以及服務費(總購買金額的 1 %)。

相較於交易所的手續費來說,其實相當不划算,如 MAX、ACE、BitoPro 的入金手續費皆為 0 來說,差距非常明顯。

場外交易買幣(OTC, Over the Counter)

相較於上述兩種選項最方便、也是風險最高的一種購買加密貨幣的方式,一般來說有分交易所內的場外交易(P2P),以及交易所外的 OTC

交易所 C2C 場外交易

阿璋目前有使用過幣安 Binance 來 C2C 交易過,當時用 Payoneer 的美金來換 USDT。

圖為全球知名交易所幣安內的 C2C 交易介面

圖為全球知名交易所幣安內的 C2C 交易介面

交易所場外 OTC

在台灣如何買賣比特幣?

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虛擬貨幣交易所是什麼?

不會即時買入,預掛買單 < 現價,預掛賣單 >現價,掛單收 Maker 手續費。

即時買入,手續費會較高,但不用等待成交,掛市價單收 Taker 手續費。

停損限價委託

虛擬貨幣交易所是什麼?

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如何挑選安全的虛擬貨幣交易所?

背後是否有銀行進行擔保、資產託管等

如台灣加密貨幣交易所 Max 背後就是有銀行託管在交易所裡的資產的,使用者不需擔心交易所會臨時倒閉或是惡意捲款潛逃。

交易所網址是否安全,而非釣魚網站

細查看交易所背後的創建團隊以及是否有經營社群

如何挑選安全的虛擬貨幣交易所?

如何挑選安全的虛擬貨幣交易所?

台灣 Top 3 虛擬貨幣交易所介紹

MAX 交易所介紹

MAX 數位資產交易所於 2018 年成立,更在 2019 年推出了第一間加密貨幣實體門市(近華山),提供直接購買加密貨幣的服務!

MAX 交易所更與遠東銀行合作,針對用戶的資產提供託管服務,讓用戶可以更安全地在 MAX 交易所進行交易及存放加密貨幣資產。

而 MAX 交易所的前身則是 Maicoin 這一個加密貨幣的代購平台,Maicoin 於 2014 年就創立,為台灣第一個加密貨幣兌換平台,當時提供以台幣兌換以太幣 (ETH)在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 、萊特幣 (LTC)等功能。

2017 年更提供 Maicoin 在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 用戶透過萊爾富直接購買加密貨幣,只可惜由於手續費實在太高,所以還是不及透過交易所來購買加密貨幣來得划算。

MAX 交易所介紹

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ACE 交易所介紹

ACE 交易所隸屬於亞洲區塊鏈生態系 (Asia Blockchain Ecosystem) 當中,除了 ACE 交易所之外還有全台唯一受經濟部中小企業處核准補助、以及與全球排名第一的交易所幣安所開發的幣安鏈合作之亞洲區塊鏈加速器 ABA (Asia Blockchain Accelerator) 以及亞洲區塊鏈傳媒 ABM (Asia Blockchain Media) 等機構,以加密貨幣之生態系來說可以說是相當完整。

除了與 MAX 一樣有自己的交易所平台幣 ACEX token 之外,平台幣除了常見的手續費折抵之外,還可以用來參加 ACE 交易所不定時推出的理財計劃(小甜薪計畫),新幣上所認購(IEO, Initial Exchange Offering,交易所首次代幣發放)等等的活動。

ACE 交易所介紹

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Bitopro 交易所介紹

幣託 BitoEx 與 Maicoin 兩者皆為 2014 年時就已經成立於台灣的企業,而 BitoEx 底下的服務有加密貨幣代買代賣平台 BitoEx 以及加密貨幣交易所 BitoPro,在台灣的市占率也是前幾大的。

創辦人暨執行長為先前曾創辦泓科科技的鄭光泰,擁有超過 15 年以上的軟體系統開發經驗,並曾參與許多金融專案。

另外 BitoPro 也有自己的平台幣 BITO,目的作為國際牌照申請、行銷、系統維護、交易所儲備金以及交易所技術開發等資金使用。

BitoPro 在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 加密貨幣交易所為 2018 年初所創立,另外 BitoPro 與 MAX、ACE 一樣也有自己的原生平台代幣 BITO,目的作為國際牌照申請、行銷、系統維護、交易所儲備金以及交易所技術開發等資金使用。

而持有 BITO 幣一樣能夠享有折抵交易手續費(30%)、出金手續費等優惠。

Bitopro 交易所介紹

查看完整 Bitopro 教學文章 馬上前往註冊 Bitopro Bitopro 交易所介紹

購買比特幣教學,在台灣用最便宜的價格購入加密貨幣

比特幣交易教學

提幣到Binance (手續費3USDT):8937.313432835820895 – 3 = 8934.313432835820895,在Binance的BTC/USDT 在台灣如何購買比特幣、乙太幣等加密貨幣? 買入BTC:8934.313432835820895 / 8831.05 = 1.011693222531389,手續費0.1%:1.011693222531389 – (1.011693222531389*0.1%) = 1.010669699354873

如果用方法3,那麼你省了20.6 USDT,約621 TWD。如果你還使用Binance的企業合作推薦連結,那麼手續費終生9折優惠。另外,選擇交易平台時,不是只看手續費以及報價。最好選擇成立時間長的交易平台,時間越長代表獲利足夠,不會為了騙你的比特幣而烙跑。

台灣區塊鏈教育發展協會證照專班 (企業內訓、個人進修、就業輔導、活動邀約等)

亞洲區系統技術開發商 (智慧生產系統、網站建置、智能合約、區塊鏈技術等)

投資者請注意!個人買賣比特幣要課稅

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