來自於美國經濟學家所發表的「年收入分配6、3、1比例」，簡單易懂。
理財金三角是什麼呢?
►想要年少致富？先樹立正確的理財觀念
◦高報酬不只要大膽，更要細心
◦別完全相信專業人士的分析
◦清楚了解自己的風險承受能力
◦會賺錢，不如會理財
◦小資必備的理財金三角
＝30%存入銀行＋50%～60%投資＋10%～20%買保險
►►適合新手的最佳基金組合：FoF基金（Fund Of Funds）
FoF，是一種專門投資於其他證券投資基金的基金，透過專家二次精選基金，有效降低投資風險，它的優勢在於：
◦收益較高
◦具有其他基金沒有的補償機制
◦大大降低分別投資基金的成本大大降低了
◦包含對基金市場的長期投資策略
◦大幅降低投資風險，適宜低風險投資族群
◦不管跌到哪裡，只要不割肉就是沒有賠錢
◦僅僅跌破停損價幾分錢，馬上會漲回來的
◦機構投資者還沒有出來，我還有機會
正是由於以上這些錯誤的觀念，使得投資者在股價到達停損位時錯失方寸，將停損點一改再改，損失越來越多！
◦關注交易點差和報價方式
◦控制好買賣時差
◦關注季節性因素
◦多關注美元和油價走勢
此外，黃金存摺還有很多優點。首先是投資門檻比較低，操作簡便快捷；其次是費用低，可以節省實金交易必不可少的保管費、儲存費、保險費、鑒定費及運輸費等費用的支出，降低黃金價格中的額外費用，同時也不用為保管黃金擔心。
第2章 投資儲蓄篇──要致富，先「存款」
不妨先以存錢為主
控制購物慾，發薪後先存一部分
巧妙選擇存期
使用階梯式存款法
仔細檢查存款金額
辦理自動轉存有多重要
哪些儲蓄風險需防範
第3章 投資保險篇──賺錢消費固然要，但也別忘買保障
擁有一份固定保險很重要
年輕人選擇保險的原則
高收入可選擇儲蓄、投資型保險
重大疾病保險額應為年收入的二至三倍
應注重分紅養老險的保障方面
第4章 投資基金篇──年輕人投資理財不妨偏重點基金
年輕人基金理財投資規劃
根據理財專員建議買點穩健基金
年輕粉領如何買基金
靈活配置型基金的主要特點
長期投資基金的四要點
如何進行基金投資組合
指數型、股票型與偏股型基金的不同
保本型基金──最安全的投資
不可忽視的債券型基金
第5章 投資股票篇──新手投資股票比重應比基金少些
先學好股票的相關知識
公司財務報表簡閱方法
投資成長股有哪些原則
可優先考慮績優股
做自己熟悉的股票
一定要設定停損點
辯證看待長期投資
投資股票要順勢而為
投資股票如何防範風險
第6章 投資債券篇──適合年輕族群的低風險資產分配
債券與其他投資方式的異同
選擇債券做低風險資產分配
債券有哪幾種，彼此間有什麼不同
影響債券投資收益的因素
投資可轉債有「錢途」
防範債券投資風險有技巧
第7章 投資房產篇──看好時機，量力而行
投資房產要關注三大因素
買房和租房哪個更有利
年輕人投資房產更要有遠見
短期投資房產的三個要點
投資中古屋要注意的兩大要點
郊區置業，投資居住兩相宜
走出購屋盲點
第8章 投資黃金篇──財富保值增值的好選擇
投資黃金的三種主要形式
實物黃金與黃金存摺優缺點比較
玩短期炒作可以投資黃金存摺
投資黃金的三大要點
新手投資黃金三大注意事項
確定適當的黃金投資期限
明確黃金投資的動機
順勢而為，分批買入
黃金投資長期避險功能強
第9章 投資健康篇──保養好身體才最保值
健康需要維護和投資
健康投資，只在平常的心
投資健康才能贏得未來
投資健康就是最大的節約
健康投資從體檢開始
儲蓄險零風險強迫存錢？錯！尤其年輕人「這件事」就是最大的風險
來自於美國經濟學家所發表的「年收入分配6、3、1比例」，簡單易懂。
再來是比較細節的理財矩陣。
移轉風險最佳方案 之 保險本事
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Sep 15 Fri 2017 13:39
理財金三角，「631法則」保障理財兼具
保險本事建議，把薪資分割成： 60% 、 30% 、 10% ，也就是常常聽到的「 631 法則」，分別因應現在、未來、未知。以此原則，再依據個人的實際狀況進行調整。
以月收入 3 萬的上班族為例，每個月的薪資 60% 為 18,000 ，可以用在生活開銷，支應〝現在〞，例如伙食費、手機費、治裝費、娛樂交際、房租費等，其中，貸款如學貸、房貸、車貸也納入此部分。
薪資的 30% 理財金三角是什麼呢? 為 9,000 可以規劃〝未來〞，放在長期的投資理財計畫，依照個人能夠承受的風險屬性規劃，包括銀行定存、儲蓄險、定期定額基金、股票。